استراتيجيات التداول المختلفة

الدرس 8: استراتيجيات التداول المختلفة

1. التداول اليومي (Day Trading)

ما هو؟

• فتح وإغلاق الصفقات في نفس اليوم (لا تبقى أي صفقات مفتوحة لليوم التالي).
• يعتمد على التحليل الفني وحركات السوق قصيرة الأجل.

خصائصه:
✅ المدة: دقائق إلى ساعات
✅ الوقت المطلوب: متابعة مستمرة للسوق (4-8 ساعات يوميًا)
✅ الأرباح المتوقعة: 1-3% يوميًا (لكن مخاطر عالية)
✅ الأدوات المستخدمة: الشموع (5 دقائق/15 دقيقة)، المتوسطات المتحركة السريعة (9EMA، 20EMA)

مثال عملي:

• شراء سهم تسلا (TSLA) عند 180$ عند كسر مقاومة الساعة 10 صباحًا
• البيع عند 185$ قبل إغلاق السوق

من يناسبه؟
✔ متابعون جيدون للسوق
✔ يتحملون الضغط النفسي
✔ لديهم وقت كافٍ للمتابعة

---

2. تداول الأرجوحة (Swing Trading)

ما هو؟

• الاحتفاظ بالصفقات من بضعة أيام إلى أسابيع لالتقاط تحركات متوسطة المدى.
• يجمع بين التحليل الفني والأساسي.

خصائصه:
✅ المدة: 2 أيام إلى 6 أسابيع
✅ الوقت المطلوب: 1-2 ساعة يوميًا للمتابعة
✅ الأرباح المتوقعة: 5-15% لكل صفقة
✅ الأدوات المستخدمة: المتوسطات (50EMA، 200EMA)، RSI، MACD

مثال عملي:

• شراء سهم أبل (AAPL) عند ارتداده من دعم 170$
• البيع عند وصوله إلى مقاومة 195$ بعد أسبوعين

من يناسبه؟
✔ من لديهم وظائف ولا يستطيعون المتابعة اللحظية
✔ يفضلون تحقيق أرباح متوسطة مع مخاطر معقولة

---

3. الاستثمار طويل الأجل (Investing)

ما هو؟

• شراء أسهم لأشهر أو سنوات بناءً على قوة الشركة الأساسية.
• يعتمد على التحليل الأساسي (أرباح الشركة، نموها، إدارتها).

خصائصه:
✅ المدة: 6 أشهر إلى 10+ سنوات
✅ الوقت المطلوب: بضع ساعات شهريًا للمتابعة
✅ الأرباح المتوقعة: 10-20% سنويًا في المتوسط
✅ الأدوات المستخدمة: القوائم المالية، تقارير الأرباح، مؤشرات الاقتصاد الكلي

مثال عملي:

• شراء سهم أرامكو (2222.SR) عند 35 ريال والاحتفاظ به لسنوات للاستفادة من توزيعات الأرباح والنمو

من يناسبه؟
✔ غير متابعين للسوق يوميًا
✔ يبحثون عن استثمار آمن نسبيًا
✔ يريدون دخولًا سلبيًا (Passive Income) عبر توزيعات الأرباح

---

4. مقارنة بين الاستراتيجيات

المعيار	التداول اليومي	تداول الأرجوحة	الاستثمار طويل الأجل
الوقت المطلوب	عالي (يوميًا)	متوسط (أسبوعيًا)	قليل (سنويًا)
المخاطرة	عالية جدًا	متوسطة	منخفضة نسبيًا
العائد المتوقع	1-3% يوميًا	5-15% شهريًا	10-20% سنويًا
الضغط النفسي	عالي	متوسط	منخفض
التحليل المستخدم	فني (قصير المدى)	فني + أساسي	أساسي (طويل المدى)

---

5. أيهم يناسبك؟

اختر بناءً على:

1. وقتك اليومي:
   • إذا كان <1 ساعة → استثمار طويل الأجل
   • إذا كان 1-3 ساعات → تداول أرجوحة
   • إذا كان >4 ساعات → تداول يومي
2. شخصيتك:
   • إذا كنت صبورًا → استثمار طويل الأجل
   • إذا كنت تحب التحدي → تداول يومي
   • إذا كنت متوازنًا → تداول أرجوحة
3. رأس المال:
   • إذا كان <50,000 ريال → تجنب التداول اليومي (المخاطرة عالية)
   • إذا كان >100,000 ريال → يمكن diversification بين الاستراتيجيات

---

🎯 خطة عملية للبدء:

1. جرب الحساب التجريبي أولًا على المنصات مثل TradingView.
2. ابدأ بالأسهل (الاستثمار طويل الأجل) ثم تقدم حسب الخبرة.
3. التزم باستراتيجية واحدة لمدة 3 أشهر قبل تجربة أخرى.

💡 نصيحة:

“لا توجد استراتيجية أفضل من الأخرى، بل هناك استراتيجية تناسبك أنت!”

دليل اختيار استراتيجية التداول المثالية لك

1. اختبار سريع لمعرفة استراتيجيتك المناسبة

أجب عن هذه الأسئلة لتحديد الأنسب لك:

السؤال	التداول اليومي	تداول الأرجوحة	الاستثمار الطويل
كم ساعة يوميًا تتابع السوق؟	> 4 ساعات	1-3 ساعات	< 1 ساعة
ما مستوى تحملك للمخاطرة؟	عالي	متوسط	منخفض
هدفك من التداول؟	أرباح سريعة	أرباح متوسطة المدى	بناء ثروة ببطء
خبرتك في التحليل؟	فني متقدم	فني + أساسي	أساسي

نتيجتك:

• إذا كانت معظم إجاباتك في عمود التداول اليومي → استراتيجية عالية المخاطرة تناسبك.
• إذا كانت متوزعة بين الأرجوحة والاستثمار → ابدأ بتداول الأرجوحة ثم انتقل للاستثمار.

---

2. خطة مخصصة لكل شخصية

أ) للموظف المشغول (وقت محدود):

• الاستراتيجية: الاستثمار طويل الأجل + توزيعات الأرباح
• خطة العمل:
  1. اختر 3-5 أسهم blue chips (مثل أرامكو، مايكروسوفت).
  2. استثمر مبلغًا ثابتًا شهريًا (مثال: 20% من راتبك).
  3. تابع الأخبار الأساسية كل 3 أشهر فقط.

ب) لصاحب الوقت المتوسط (حرية جزئية):

• الاستراتيجية: تداول الأرجوحة
• خطة العمل:
  1. حدد 2-3 أيام أسبوعيًا للتحليل (مثل السبت والثلاثاء).
  2. استخدم مؤشرات MACD + RSI على الأطر الزمنية اليومية.
  3. حقق هدف 5% شهريًا ثم زد رأس المال تدريجيًا.

ج) للمتفرغ تمامًا (وقت كامل):

• الاستراتيجية: التداول اليومي
• خطة العمل:
  1. تخصص 3 أسابيع للتعلم على حساب تجريبي.
  2. اختر 3 أسهم فقط لتركيز أفضل (مثل تسلا، نيفيديا، أمازون).
  3. استهدف 1-2% يوميًا مع وقف خسارة صارم (لا تتجاوز 2% يوميًا).

---

3. أدوات مجانية لكل استراتيجية

الاستراتيجية	أفضل منصة	أفضل مؤشرات	أفضل مصدر تعلم
التداول اليومي	ThinkorSwim	VWAP، 9EMA، Volume Profile	كتاب “Day Trading for Dummies”
تداول الأرجوحة	TradingView	50EMA، MACD، Fibonacci	قناة “The Trading Channel” على يوتيوب
الاستثمار الطويل	Interactive Brokers	P/E Ratio، Debt-to-Equity	كتاب “The Intelligent Investor”

---

4. تحذيرات لكل نوع تداول

• التداول اليومي:
  ❌ لا تستخدم رافعة مالية عالية (>1:5).
  ❌ لا تترك صفقات مفتوحة overnight.
• تداول الأرجوحة:
  ❌ لا تتجاهل الأخبار المفاجئة (مثل تقارير الأرباح).
  ❌ لا تزيد عن 5 صفقات مفتوحة في وقت واحد.
• الاستثمار الطويل:
  ❌ لا تشتري أسهمًا بدون دراسة القوائم المالية.
  ❌ لا تبيع عند أول هبوط (الاستثمار يحتاج صبر).

---

🎯 ختام الدليل: ابدأ بهذه الخطوات الآن!

1. حدد شخصيتك من الجدول أعلاه.
2. اختر استراتيجية واحدة فقط لمدة 3 أشهر.
3. استخدم الأدوات الموصى بها لكل نوع.
4. سجل نتائجك في جدول إكسل أسبوعيًا.

مثال:

التاريخ	الصفقة	النتيجة	الخطأ إن وجد
10/6/2024	شراء TSLA	+2%	تجاهلت مقاومة فيبوناتشي

💡 تذكر:

“النجاح في التداول ليس بالسرعة، بل بالاستمرارية والتعلم من الأخطاء.”

البرنامج العملي: تطبيق استراتيجية التداول خطوة بخطوة

1. اختيار السهم المناسب لاستراتيجيتك

الاستراتيجية	نوع الأسهم المثالية	أمثلة حية (يونيو 2024)	أداة البحث
التداول اليومي	أسهم متقلبة بحجم تداول عالٍ	تسلا (TSLA)، نيفيديا (NVDA)	فحص “Most Active” في بورصة ناسداك
تداول الأرجوحة	أسهم ذات اتجاه واضح (صاعد/هابط)	مايكروسوفت (MSFT)، أرامكو (2222.SR)	البحث بـ “Trending Stocks” في TradingView
الاستثمار الطويل	أسهم ذات أساسيات قوية وتوزيعات أرباح	كوكل (GOOGL)، الراجحي (1120.SR)	فلتر “Dividend Aristocrats”

2. تحضير قائمة المراقبة (Watchlist)

أ) للمتداول اليومي:

1. تسلا (TSLA) – تقلبات يومية 3-5%
2. عملة بيتكوين (BTC-USD) – سيولة عالية
3. مؤشر ناسداك (NDX) – للمتابعة العامة

ب) لمتداول الأرجوحة:

1. مايكروسوفت (MSFT) – اتجاه صاعد منذ 6 أشهر
2. الذهب (XAU/USD) – تحرك في قناة عرضية
3. سهم سابك (2010.SR) – عند دعم تاريخي

ج) للمستثمر الطويل:

1. أمازون (AMZN) – نمو إيرادات ثابت
2. شركة المراعي (2280.SR) – توزيعات أرباح منتظمة
3. صندوق S&P 500 (VOO) – تنويع آمن

3. جدول زمني عملي للتطبيق

الأسبوع 1-2: التعلم والتجربة

• افتح حسابًا تجريبيًا على TradingView أو MetaTrader 5.
• جرب 3 صفقات وهمية يوميًا (بغض النظر عن الاستراتيجية).
• ركز على فهم:
  • كيفية دخول الصفقة
  • وضع وقف الخسارة
  • الخروج عند جني الأرباح

الأسبوع 3-4: التطبيق الفعلي

• ابدأ بحقيقي بمبلغ صغير (مثال: 1000 ريال/دولار).
• التزم بـ:
  • صفقة واحدة يوميًا (للمتداول اليومي).
  • 3 صفقات أسبوعيًا (لمتداول الأرجوحة).
  • شراء سهم واحد شهريًا (للمستثمر الطويل).

4. أدوات المتابعة اليومية

• للمتداول اليومي:
  • تقويم الأخبار الاقتصادية (Forex Factory).
  • مستوى 2 (Level 2) لمشاهدة أوامر الشراء/البيع.
• لمتداول الأرجوحة:
  • تقارير الأرباح الأسبوعية (Earnings Whisper).
  • تحليل فيبوناتشي الأسبوعي.
• للمستثمر الطويل:
  • تقارير أرباح ربع سنوية (Company Investor Relations).
  • مؤشرات الاقتصاد الكلي (مثل التضخم، البطالة).

5. نموذج تسجيل الصفقات

تاريخ: 15/6/2024
السهم: NVDA
الاستراتيجية: تداول أرجوحة
سبب الدخول: ارتداد من متوسط 200 يوم
سعر الدخول: 800$
وقف الخسارة: 780$ (-2.5%)
هدف الربح: 850$ (+6.25%)
النتيجة: بيع عند 840$ (+5%)
الدرس المستفاد: الخروج المبكر قبل وصول السعر للهدف بسبب أخبار التضخم

6. نصائح للنجاح حسب الاستراتيجية

أ) للمتداول اليومي:

• توقف بعد صفقتين خاسرتين متتاليتين.
• استخدم الرافعة بحكمة (لا تزيد عن 1:5).

ب) لمتداول الأرجوحة:

• لا تحتفظ بالصفقات خلال إعلانات الأرباح.
• عدّل وقف الخسارة عند تحقيق 50% من الهدف.

ج) للمستثمر الطويل:

• اشترِ على أجزاء (مثال: 25% من المبلغ كل 3 أشهر).
• لا تبيع إلا إذا تغيرت أساسيات الشركة.

7. برنامج شهري للتطوير

• الشهر 1: إتقان قراءة الشموع والمتوسطات.
• الشهر 2: تعلم إدارة رأس المال.
• الشهر 3: تحليل الأخطاء وتحسين الاستراتيجية.

🎯 جرب هذا التمرين الآن:

1. اختر سهمًا واحدًا من القائمة أعلاه.
2. حلله حسب استراتيجيتك المفضلة.
3. سجل صفقة وهمية واتبعها لمدة أسبوع.

💡 تذكر:

“النجاح في التداول ليس سباقًا، بل رحلة تعلم مستمرة.”